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如何避免信用卡在pos机上刷卡时被怀疑套现?

admin 2022-06-25 133


1、怀疑大额转入和大额转入

n大额转入和大额转入是指在账单日期和还款日期之间偿还了大量资金后,支付了大量资金。这种操作不是一种正常的消费模式,随着时间的推移,银行将怀疑其为现金流出。

n避免疑问的解决方案:应多次还款。如果需要偿还4万元,可以先偿还约1万元,然后直接偿还2万元或3万元;刷卡时,您可以多次或每隔一段时间刷卡。如果您需要刷卡约40000(当然,正常消费可以忽略),您可以在还款后第二天刷卡6320,下午刷卡21770,第二天刷卡11910,也可以直接刷卡约13000或27000;最后,本月3-5小消费量为20-200。这不仅可以避免被怀疑,而且有机会提高金额。

n2、怀疑刷整数

n刷整数是指刷卡消费时频繁刷整数或同一号码的后三位数,如15000、30000、1999、35000等。这种消费也属于异常消费,容易被怀疑套现。

n避免怀疑的方法:不要刷整个,不要刷相同的,如15270、30660、1950、35320等。怀疑单笔高金额

n单笔高金额意味着当信用卡金额超过信用卡总金额的90%时,您将被怀疑使用其他卡,您可能会收到一条风险警告短信,或者您可能会收到一个客户服务电话,以确认这是否是您自己的消费。如果原来的限额是5万元,持卡人刷卡花费了4.6万元,那么这种操作将被怀疑很长一段时间。

n避免疑问的方法:您可以为单个金额单独刷卡。最好每隔一天刷卡一次。如果您不能每隔一天刷卡一次,您应该至少增加5-10倍和20-500倍的卡消费本月消费被用来缓冲负面影响。即使你单独刷牙,你也必须用大约3-5笔小额资金进行合作。

n4、怀疑在非营业时间刷卡金额较大

n该卡是在非营业时间晚上10点后刷卡的,银行很容易怀疑该笔金额较大的交易存在风险。

n避免疑虑的方法:尽量在晚上9:00之前刷卡。如果必须在晚上10:00之后刷卡,则可以在本月20-500之间的正常营业时间刷卡3-5次。

n5、同一商户经常被怀疑大额

n同一商户经常刷卡大额是指连续几个月在同一台pos机上刷卡大额,且pos机商户名称固定,极易被怀疑套现。

n避免怀疑的方法:减少此pos的交易,增加其他pos机的消费。如果无法避免在原pos机刷卡,您可以配合当月10-15次小消费,包括但不限于扫码支付、微信、支付宝、云闪支付、pos机等。总之,以上五点在pos机上有大量可疑现金流出的可能性很高。除了相应的解决方案外,我们应该尽量避免这五种可疑的刷卡方式。


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