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刷卡未到账,POS代理商竟截留商户资金

admin 2022-06-26 82


刷卡未到账,POS代理商竟截留商户资金

近日,某城区持有POS机的部分商户陆续发现商户刷卡消费结算资金未到账,损失从几千元到几万元不等,为次警方展开了调查。

案中的刘女士在环城北路经营便利店,经营中使用一款无线POS机方便顾客刷卡消。刘女士说,这是几年前,业务员上门推销免费赠送的POS机,一直以来,也没出现过问题。去年年初,两顾客在刘女士店内先后刷卡消费,付款后,却迟迟未到账。刘女士询问该品牌POS机宜昌代理商,对方称系统升级,“要等几天”,再次询问,代理商又称第三方支付公司风险调控,要等180天,半年之后到账。可是刘女士等了180天后,仍未取回这笔钱,意识到不对劲,走进学院街派出所报警。还有很多商户遇到了类似情况,使用了该品牌POS机刷卡消费未及时到账,最大单笔金额近5万元。

警方赶赴第三方支付平台公司展开核实。这家支付公司并未实施风险调控也未收到上述40万元刷卡款项。当民警赶赴该公司时,已是人去楼空,公司负责人王某也销声匿迹。据了解,该公司是该POS机品牌的二级代理商,拥有后台管理修改权限。公司负责人王某利用自身修改权限篡改用户后台数据,截留了客户的账户部分资金,直接结算到了王某自己的账户中。这意味着消费者刷卡消费后商家的货款进了王某的腰包。目前,王某因涉嫌诈骗罪该案已由检察机关移交起诉。

所以,小编提醒各位商户要与有合法资质的银行卡收单机构直接签订银行卡受理协议,不从事信用卡套现或协助持卡人套现等违法违规活动;要通过正当渠道申请和安装POS机,不从不明或可疑渠道购买POS机;出现刷卡结算资金不到账等资金风险事件后,商户要及时向公安机关报案或向法院起诉,依法维护合法权益。

大火的数字人民币我们还应关注哪些问题

       近日,成都数字人民币线上消费券依然在持续发放,让人们体验到了数字人民币的便利,虽然数字人民币具有别的支付工具不具有的优势,但是数字人民币在我国还处于试点阶段,存在亟待解决的问题:

一、我国学术界对数字货币的研究还不够多。我国数字货币在中国人民银行研究很多,但是在学术界的广泛研究不够,特别是针对引入数字货币对现有的货币经济学理论和货币政策影响效果的研究还不够。

二、数字人民币国际上的影响力还不够强。虽然人民币国际地位不断提升,但是人民币在国际支付和储备中占的份额还是很低,与我国在世界上的经济总量的地位和国际贸易中的地位是不匹配的。

三、我国数字人民币的规模还相对较小。目前我国数字人民币还处于小规模的试点阶段,总量只有870亿元左右,与我国超过1000万亿元的支付总量相比还远不够。

四、我国数据安全、支付安全还需要进一步加强。数字人民币在使用过程中如何保障数据安全是数字人民币实施过程中的重要问题,也是影响公众对数字人民币认可与使用的关键。因此数字人民币的安全性问题需要进一步关注。

五、数字人民币的相关法律还需要完善。数字人民币是不同于纸币和硬币的形式,它可以被赋予如实名、追溯等更多的功能,这也是数字人民币的优势,如何在发挥数字人民币的优势下从制度层面保障公众的信息安全需要进一步思考。

中国支付清算协会防范“涉疫诈骗”温馨提示

       为深入学习贯彻习近平总书记关于打击治理电信网络诈骗犯罪的重要指示精神,中国支付清算协会坚持“为人民群众办实事”的宗旨,编写防范“涉疫诈骗”温馨提示,引导普通老百姓正确认知和防范欺诈风险,牢牢守护人民群众的钱袋子安全。小编每天都会分享一个案例给大家,希望各位一定要注意防范。

案例二:快递理赔诈骗

       一日,经常网购的王女士接到自称是快递公司工作人员的电话,被告知自己的快递新冠病毒检测呈阳性,需进行销毁,公司将对王女士进行赔偿。王女士按照指引扫描了对方提供的二维码,将自己的身份证号、银行卡号、短信验证码等一系列信息提供给了对方。随后王女士发现自己账户内的4万多元被转走了,这时候才意识到被骗了。

防范提醒:

       网购商品有任何问题,要通过官方App、网站、客服电话进行联系,切勿扫描未知二维码或下载来源不明的软件、App等,切勿随意透露个人隐私信息。

来源:中国支付清算协会

油价马上又要变!95号汽油可能突破10元大关

       6月14日,国内成品油将迎来今年的“第11轮”调整。目前,国内油价已经刷下历史新高,部分地区92号汽油每升已高达9元,近半年每升涨幅高达3元。

       目前,我国73%的原油是从国外进口的。现阶段,国内油价基本上是严格按照国外油价变动,呈跟涨趋势。国际局势缓解,油价才能下降,不过短期内可能不会油变化。根据现有国内油价定价规则,国内油价和国际油价存在联动机制,但国内油价却并不会随着国际油价的波动而“无限”上涨。

       国家发改委相关负责人曾介绍,当国际油价继续上涨,但不超过每桶130美元时,国内成品油价格按机制正常调整;如高于每桶130美元,根据《石油价格管理办法》规定,按照兼顾生产者、消费者利益,保持国民经济平稳运行的原则,采取适当财税政策保证成品油生产和供应,汽、柴油价格原则上不提或少提。


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