登录
pos问答
首页 > pos问答 > POS机可疑交易

POS机可疑交易

admin 2022-02-01 76


关于可疑交易:短期内集中转出或集中转入;资金交易次数及金额不正常;周期性发生大量资金交易;个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金交易;频繁开户、销户,且销户前发生大量交易;人行规定的其他可疑支付交易行为。

试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的属于可疑交易。

根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十一条

金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的,不论所涉资金金额或者资产价值大小,应当提交可疑交易报告。

第十七条可疑交易符合下列情形之一的,金融机构应当在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时,以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行或者其分支机构报告,并配合反洗钱调查:

(一)明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的。

(二)严重危害国家安全或者影响社会稳定的。

(三)其他情节严重或者情况紧急的情形。


TAGS:可疑

相关